在监管回归本源的政策引导下 创新业务渐成业绩增长点

来源:证券日报时间:2021-05-24 08:47:20

继4月26日中信信托发布年报后,信托业迎来年报披露的小高峰。4月27日、28日,平安信托、华宸信托、陕国投、五矿信托先后发布2020年年报。

上述公司发布的年报显示,2020年信托行业的整体业绩颇为亮眼。2020年,中信信托营收、净利润均创历史新高;平安信托一举扭转业绩连续3年下滑的趋势;五矿信托、陕国投业绩实现高速增长;华宸信托成功实现扭亏为盈。

另外,信托公司业务转型也初见成效,创新业务对业绩的支撑效果开始显现。平安信托是其中的典型代表,其特色化团队在2020年实现收入超22亿元,贡献了平安信托新增收入的七成以上。

3家信托规模压降成效显著

2020年,信托行业监管政策趋严,“压非标、降通道、控地产”成为信托行业监管的主要方向。在监管压力下,“压降信托规模”成为头部信托公司的共同选择。截至目前,已有多家信托公司主动披露规模压降的情况,其中,中信信托、平安信托、五矿信托去年信托资产规模均明显收缩。

年报显示,截至2020年年末,中信信托的信托资产规模为1.22万亿元,相较于2019年的1.57万亿元,减少约3500亿元。从更长周期来看,相较于2017年的1.98万亿元的历史峰值,中信信托的资产规模累计下降超7000亿元。

平安信托在年报中表示,在监管回归本源的政策引导下,2020年主动压降通道性业务规模505亿元,压降融资类业务规模317亿元,压降房地产业务规模315亿元,为主动转型和结构优化让出了跑道。

五矿信托也不例外,在年报中称,2020年严格落实监管要求,坚持底线思维,存续信托规模压降1821.22亿元至7028.52亿元,融资类和通道类业务超额完成调控要求,房地产规模始终保持在监管要求范围内。

中国信托登记有限责任公司(以下简称“中信登”)最新数据显示,截至2021年1月末,全行业信托产品存量规模已降到19.99万亿元,这是从2016年信托资产规模突破20万亿元之后首次重回20万亿元之下。

中信登表示,这意味着,监管部门要求2021年继续开展压降信托存续通道类业务规模、逐步压降“影子银行”风险突出的融资类信托业务、持续清理信托非标资金池业务的“两压一降”工作取得新的实质性成效。

创新业务渐成业绩增长点

上述几家信托公司的年报业绩普遍向好,尤其是创新业务实现大幅增长,已逐渐成为信托公司业绩增长的驱动器。

具体来看,2020年中信信托实现营业收入87.46亿元,实现净利润38.55亿元,两项指标均创下历史新高;平安信托实现营业收入54.61亿元,实现净利润30.85亿元,同比增速均超16%;五矿信托实现营业收入51.64亿元,实现净利润27.84亿元,同比增幅分别达24.22%和32.27%;陕国投营收和净利润也均实现两位数增长;华宸信托净利润转正,实现扭亏为盈。

在创新业务方面,家族信托、保险金信托等逐渐成为信托公司发力的主要方向。

“家族信托服务横跨财富管理业务与受托服务业务两大范畴。它从委托人的财富需求出发,通过多元化的资产配置方案,在实现超高净值客户财富传承目标的同时,也为其提供了全方位的资产管理解决方案。”五矿信托财务总监、董事会秘书刘雁对《证券日报》记者表示,截至2020年年末,五矿信托家族办公室累计设立家族信托超过150单。

《证券日报》记者从平安信托获悉,2020年,平安信托特色化团队共实现收入22.57亿元,同比增长98%,贡献了公司新增收入的74%,成为名副其实的“主攻手”。其中,家族信托特色团队全年新增规模同比增长近3倍;落地国内最大额保险金信托,保单金额达2.6亿元。

截至2020年末,中信信托的家族信托和保险金信托客户超过3000名,累计受托资产规模近500亿元,同比增长44%。

信托公司如何更好地发力创新业务?用益信托研究员帅国让对记者表示,“未来信托公司需要在业务结构、盈利模式及内部支撑体系等方面进行调整和升级,重新审视自身的资源禀赋,差异化发展。比如,加强组织架构、投研体系和专业人才团队的建设,不断优化和完善市场化薪酬机制和竞争机制。”

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